日前，恒丰银行宜兴支行通过精准防控，成功拦截一起利用企业账户洗钱的涉诈案件，拦截涉诈资金4.2万元。为此，该支行收到宜兴市公安局刑警大队发来的表扬信，对该支行在防范金融诈骗中展现的高度警觉与专业处置能力给予肯定。
前不久，恒丰银行宜兴支行营运主管接到一家环境科技公司会计的紧急求助电话：“网银U盾丢了，密码还贴在U盾上，现在担心不安全，想补办，但我们暂时没法来柜台……”尽管账户余额仅481.78元，但营运主管却敏锐意识到，挂失补办前的“窗口期”可能被不法分子利用。她当即决定将该企业网银单笔转账限额调整为0.1元，在保障企业正常经营的同时，为账户筑起一道“隐形防线”。
几天后，一笔4.2万元资金从陌生账户汇入该企业对公账户，随后1小时内，犯罪分子连续发起18笔转账请求，企图将资金分散转出至18个不同账户。然而，每一笔交易均因“0.1元”的落地限额被锁定，经银行柜员逐笔核实后全部拒绝。账户异常情形引发支行高度警觉，支行营运主管立即通知客户经理一道开展紧急尽职调查。经核实，该公司因经营需要寻求融资贷款，轻信“熟人”介绍的“金融中介公司”，将企业网银U盾交予对方，殊不知，这家中介正打算利用其账户进行“刷流水”并转移涉诈资金，所谓的“融资贷款”险些让企业沦为洗钱帮凶。
经警方确认，这是一起典型的“贷款陷阱+账户洗钱”复合型诈骗，恒丰银行宜兴支行及时采取的限额措施，有效切断了资金转移链条。
（孙超）
